公司可以信任他们的“了解您的业务”（KYB）数据吗？ 2020 年 6 月 17 日 俄罗斯有句谚语：“Doveryai, no proveryai”，意思是“信任，但要核实”。核实对于任何了解您的业务 (KYB) 流程、合规性以及与网络中的第三方建立信任都至关重要。 新规定 反洗钱 (AML) 和反恐怖主义融资 (CTF) 法规的变化不断提高对全球组织的合规要求。
组织有责任核实其客户和供应商网络中交易对手的合rcs 数据葡萄牙法性。他们必须评估与第三方开展业务的风险，并根据收集的信息做出决策。 和反恐怖主义融资法规因国家/地区而异，但这通常是实现合规的行动方针： 为组织创建风险政策 完成入职尽职调查 制定流程来监控持续的风险 当可疑活动明显时采取缓解措施 虽然法规各不相同，但数据检查是 KYB 尽职调查流程的核心。
虽然合规团队可能确信其 AML 或 CTF 流程是经得起审计的，但他们可能并不总是对流程所依赖的数据质量充满信心。 可验证数据 对于许多全球监管机构而言，拥有“经得起审计”的数据意味着能够访问来自主要来源的数据，这些数据带有时间戳以显示其完整性。合规团队不必相信数据的准确性，而是可以直接从源头验证数据。